La evolución regulatoria en Colombia continúa fortaleciendo la manera en que las entidades gestionan el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT). Con la nueva Circular de la Superintendencia Financiera, la calidad de la información adquiere un rol más relevante dentro de los procesos de debida diligencia asociados a los sistemas SARLAFT.
En este contexto, las entidades no solo deben recolectar información, sino también contar con mecanismos que les permitan gestionar datos con criterios de gobernanza, integridad, consistencia y oportunidad para soportar procesos de análisis y toma de decisiones basadas en riesgos, siendo estas más confiables y trazables.
Frente a este nuevo escenario, DataCrédito Experian continúa fortaleciendo capacidades que pueden apoyar a las organizaciones en sus procesos de gestión de riesgo y debida diligencia asociados a SAGRILAFT y SARLAFT.
Conoce cómo DataCrédito Experian puede ayudar a tu empresa a fortalecer su gestión SARLAFT
Las seis características de calidad de la información en SARLAFT
La regulación establece que la información utilizada en procesos de debida diligencia debe cumplir características orientadas a fortalecer su confiabilidad y utilidad dentro de los sistemas de gestión de riesgos.
1. Validez
La información debe cumplir formatos, estructuras y reglas de negocio definidas por la entidad y por el marco regulatorio.
En este frente, DataCrédito Experian pone a disposición capacidades de integración y normalización de datos que pueden apoyar a las organizaciones en la gestión de datos estructurados para sus procesos de cumplimiento y análisis de riesgo.
2. Consistencia
Los datos deben mantener coherencia entre sistemas, áreas y procesos.
A través de capacidades de integración de múltiples fuentes de información y procesos de calidad de datos, Datacredito Experian puede contribuir a que las entidades consoliden una visión integrada de clientes, proveedores y contrapartes.
3. Unicidad
La información debe minimizar duplicidades y mantener integridad en los registros.
Las capacidades de consolidación y depuración de información de Datacrédito Experian pueden apoyar procesos de identificación y segmentación de personas y empresas, dentro de los modelos de monitoreo y gestión de riesgo.
4. Oportunidad
La información debe estar disponible en el momento en que se requiere para soportar procesos de análisis y toma de decisiones.
En procesos como vinculación, actualización de clientes y monitoreo continuo, el acceso a datos que facilite procesos más agiles de validación y evaluación de riesgo es oportuno y clave para reducir exposición al riesgo y mejorar tiempos de respuesta.
5. Exactitud
Los datos deben buscar reflejar adecuadamente las características de las operaciones y contrapartes analizadas.
El acceso a múltiples fuentes de información y listas de referencia puede aportar elementos adicionales para fortalecer procesos de validación y análisis asociados a la gestión del riesgo LA/FT.
6. Completitud
La información debe contener elementos relevantes para desarrollar procesos adecuados de debida diligencia.
Las capacidades de enriquecimiento y consolidación de datos pueden ayudan a complementar datos relevantes para procesos más sólidos de conocimiento del cliente y monitoreo.
Más allá del cumplimiento: la calidad de datos como habilitador de gestión de riesgo
La nueva Circular representa no solo un reto regulatorio, sino también una oportunidad para fortalecer la madurez de los procesos de gestión de riesgo y gobierno de datos en las organizaciones.
Contar con información confiable, trazable y gestionada bajo criterios de calidad puede contribuir a:
- Fortalecer procesos de identificación y conocimiento del cliente.
- Apoyar análisis y segmentación de riesgo.
- Optimizar procesos operativos de vinculación y monitoreo.
- Reducir reprocesos asociados a errores operativos o inconsistencia de información.
- Mejorar la trazabilidad y auditabilidad de los procesos SARLAFT.
En DataCrédito Experian continuamos apoyando a las organizaciones con capacidades analíticas e integración de fuentes de información para que las organizaciones fortalezcan sus procesos de debida diligencia y la gestión integral del riesgo LA/FT, en línea con las nuevas exigencias regulatorias.
