Según el estudio “Fraude en Colombia”, elaborado porDataCréditoExperian,el 36,6 % de los colombianos afirma haber sido víctima de algún tipo de fraude en los últimos 12 meses, el 97,7 % considera que este ocurre con regularidad en el país y el 69 % no denuncia los hechos sufridos. Estas cifras muestran que el fraude dejó de ser un evento excepcional y se convirtió en un reto cotidiano para personas y organizaciones.
Este fue el punto de partida del webinar “Fraude no paga: más allá de la regulación, un cambio de paradigma”, en el que Daniel Vargas,Gerente de Asuntos Corporativos de Experian SpanishLatam, explicó por qué la Ley 2573 de 2026 debe entenderse como una oportunidad para revisar la forma en que las empresas validan identidades, responden ante reclamaciones y protegen la confianza de sus clientes.
Vea el webinar completo:https://youtu.be/omEqo7wAZiI
1. El fraude ya no es solo un asunto de cumplimiento
La Ley 2573 de 2026 eleva las exigencias para operadores de telecomunicaciones, entidades financieras o crediticias y establecimientos comerciales frente a casos de presunta suplantación de identidad. Sin embargo, el principal aprendizaje del webinar es que cumplir la norma no basta: las organizaciones necesitan procesos capaces de prevenir, detectar, responder y demostrar qué hicieron ante cada caso.
2. La validación de identidad debe ser una capacidad continua
La suplantación puede ocurrir mediante documentos ajenos, datos personales usados sin autorización, tarjetas que no pertenecen al comprador o perfiles digitales falsos. Por eso, validar una identidad una sola vez, al inicio de la relación, deja puntos ciegos. La prevención requiere combinar señales de datos, dispositivo, comportamiento y contexto a lo largo del ciclo de vida del cliente.
3. La trazabilidad será tan importante como el control
Uno de los mensajes centrales del webinar fue la necesidad de conservar evidencia suficiente. Las empresas deben poder explicar qué información recibieron, qué validaciones realizaron, qué inconsistencias detectaron y por qué tomaron una decisión. La trazabilidad permite responder reclamaciones, apoyar investigaciones, mejorar procesos y demostrar responsabilidad.
4. La prevención exige coordinación entre áreas
Fraude, riesgo, cumplimiento, datos, seguridad, tecnología, operaciones, servicio al cliente y legal no pueden trabajar de manera aislada. Una estrategia efectiva requiere criterios compartidos, flujos claros de escalamiento y responsabilidades definidas para suspender cobros o servicios, investigar casos y comunicar resultados oportunamente.
5. La tecnología debe proteger sin generar fricción innecesaria
Más controles no siempre significan más seguridad. El reto es aplicar validaciones proporcionales al nivel de riesgo: experiencias ágiles cuando las señales son consistentes y controles adicionales cuando aparecen anomalías. Datos confiables, analítica, validación de identidad, orquestación de señales y motores de decisión permiten fortalecer la prevención sin perjudicar a los clientes legítimos.
¿Qué deberían revisar hoy las empresas?
•La fortaleza de los mecanismos de validación de identidad en todos los canales.
•La capacidad de combinar señales de datos, dispositivo, comportamiento y contexto.
•Los procesos para atender reclamaciones dentro de los plazos aplicables.
•La conservación de evidencia suficiente para sustentar cada decisión.
•La coordinación entre fraude, riesgo, datos, cumplimiento, operaciones, tecnología, servicio al cliente y legal.
Conclusiones clave
•La Ley 2573 marca un nuevo estándar, pero la verdadera diferencia estará en la capacidad de convertir la regulación en una estrategia permanente de prevención.
•Validar identidad, conservar evidencia y responder oportunamente son capacidades de negocio, no tareas aisladas de cumplimiento.
•La prevención del fraude debe medirse no solo por las pérdidas evitadas, sino también por la reducción de falsos positivos, la velocidad de respuesta y la experiencia del cliente legítimo.
•La confianza se fortalece cuando las organizaciones integran datos, analítica, tecnología y procesos bajo una misma visión.
¿Cómo puede ayudar Experian?
Experian acompaña a las organizaciones con capacidades de datos, analítica, validación de identidad y decisión que ayudan a fortalecer la prevención del fraude, reducir falsos positivos y generar evidencia para responder a las obligaciones regulatorias. El objetivo no es sumar controles aislados, sino construir una defensa integrada que proteja a las personas y al negocio.
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