La suplantación y el robo de identidad dejaron de ser incidentes aislados: hoy son un riesgo operativo diario que impacta ventas, reputación y flujo de caja. Los atacantes combinan ingeniería social, credenciales filtradas y documentos falsos para entrar por donde menos se espera. Un solo acceso indebido puede escalar a pedidos, reembolsos o cambios de datos sensibles. El costo ya no es solo financiero; también afecta la confianza del cliente y la relación con aliados. Prevenir exige método, velocidad y una mirada integral de riesgo.
La buena noticia es que existe un camino claro para blindarse sin frenar el negocio. Empieza por políticas simples y entrenamiento continuo, sigue con verificación escalonada por riesgo y cierra con monitoreo en tiempo real de comportamientos y relaciones. La tecnología adecuada (biometría con prueba de vida, MFA y orquestación inteligente) reduce el fraude con mínima fricción. Un plan de respuesta claro convierte minutos en diferencia entre tentativa y pérdida. Con disciplina y datos, tu empresa puede vender más con identidad segura. Sigue leyendo para saber más.
¿Qué es la Suplantación de Identidad?
Es cuando un actor malicioso se hace pasar por otra persona para realizar acciones en su nombre: abrir cuentas, solicitar créditos, cambiar datos de contacto, retirar dinero o acceder a información sensible. La suplantación puede apoyarse en datos reales (filtrados o “pescados”) o falsos (documentos adulterados), y suele mezclarse con ingeniería social para engañar a colaboradores o clientes.
Robo de Identidad: Una Amenaza Creciente para las Empresas
El robo de identidad es el uso no autorizado de datos personales para obtener un beneficio. En empresas, ocurre cuando un tercero se hace pasar por un cliente, proveedor o colaborador. Se materializa en créditos abiertos a nombre de terceros sin autorización. También en compras con cuentas comprometidas o credenciales filtradas. Y en cambios de datos o de titularidad dentro de canales de servicio y soporte.
Cada incidente arrastra costos directos: pérdidas, contracargos y horas de atención. También costos indirectos: daño reputacional, retrabajo operativo y posibles sanciones. La amenaza siempre está presente, por lo que conviene anticiparse con verificación robusta, monitoreo y respuesta rápida.
Formas de Robo de Identidad
- Phishing y smishing: enlaces y mensajes que imitan marcas para robar credenciales.
- Vishing: llamadas que presionan para “verificar” códigos o contraseñas.
- Malware/Keyloggers: capturan lo que se escribe y lo envían al atacante.
- Fugas de datos: accesos indebidos a bases internas o de terceros.
- Documentos falsos o alterados: cédulas, extractos, certificaciones.
- Account Takeover (ATO): toma de cuenta con credenciales reales pero por un impostor.
Robo de Datos e Identidad: Cómo Afecta la Seguridad Empresarial
Un solo incidente puede habilitar efecto dominó: acceso a más sistemas, pedidos falsos, cambio de topes y aprobaciones irregulares. El impacto se amplifica si no hay segregación de funciones, doble factor y monitoreo de comportamiento. Para crecer con control, integra prevención de fraude al gobierno de riesgo de crédito; aquí tienes líneas prácticas en cómo gestionar el riesgo crediticio y crecer.
Cómo se Puede Evitar el Robo de Identidad en una Empresa
- Políticas y cultura: guías simples de qué verificar, cómo, y en qué casos escalar; simulacros de phishing y protocolo de respuesta.
- Verificación escalonada por riesgo: menos fricción en operaciones de bajo valor y más pruebas en altas (documento + selfie, reto-respuesta, firma reforzada).
- Reglas vivas: alertas por cambios de dispositivo/ubicación, montos inusuales, múltiples intentos fallidos o datos incoherentes.
- Ciclo de vida completo: valida al inicio (onboarding) y monitorea después (cambios de datos sensibles, métodos de pago, direcciones).
Cómo Proteger los Datos de Clientes y Empleados contra el Robo de Identidad
- Menos es más: recolecta y guarda solo lo necesario, con cifrado en tránsito y reposo.
- Accesos con MFA: clave + factor adicional (biometría/OTP).
- Segmentación y registros: cada consulta deja trazabilidad; revisa accesos privilegiados.
- Gestión de terceros: cláusulas y auditorías de seguridad a proveedores que manejan datos.
- Planes de respuesta: si algo falla, quien llama, qué se bloquea, a quién se notifica y cómo se comunica al afectado.
Tecnologías para Prevenir el Robo de Identidad en las Empresas
- Biometría (huella, rostro, voz) con prueba de vida: robusta para altas y transacciones sensibles; conoce el panorama local en autenticación biométrica en Colombia.
- Señales comportamentales: distingue humano legítimo vs. bot o impostor.
- Orquestación por riesgo: eleva o baja verificación según contexto.
- Monitoreo continuo: relaciones y patrones que cambian con el tiempo.
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Preguntas frecuentes
¿Qué hacer si te roban tu identidad?
- Bloquea y cambia contraseñas (correo, banca, redes). Activa MFA.
- Contacta a tus entidades financieras para congelar productos, desconocer transacciones y emitir nuevas tarjetas/credenciales.
- Reporta el incidente ante las autoridades competentes y solicita constancia del caso.
- Vigila tu historial crediticio y activa alertas de movimientos; notifica a las empresas con las que tienes relación para que apliquen controles adicionales.
- Guarda evidencia (capturas, correos, números, fechas) para seguimiento y reclamaciones.
¿Qué tan grave es el delito de robo de identidad? ¿Cuándo se considera suplantación de identidad?
Es grave porque afecta patrimonio, reputación y datos personales. Se considera suplantación cuando alguien utiliza tus datos o credenciales para hacerse pasar por ti (abrir productos, autorizar operaciones, acceder a sistemas) sin tu consentimiento, ya sea con información robada, manipulada o generada fraudulentamente.¿Qué es el delito de suplantación de identidad?
Es la acción de atribuirse la identidad de otra persona para obtener un beneficio o causar un daño, utilizando medios engañosos (documentos falsos, contraseñas robadas, ingeniería social). En el entorno empresarial, suele materializarse en originación de créditos, compras, retiros o cambios de titularidad.